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「1111」光棍節從大陸的電商平台開始引爆後，臺灣的各種產業也紛紛搶搭優惠活動折扣，企圖創造話題，就連金融業者也來尬一腳，趁勢推出信用卡優惠或是基金交易折扣，企圖再次創造單日交易量最大化。


看準在諸多不確定性盤旋下，投資者的腳步也躊躇不前，全球股市9月再陷震盪，金融市場起伏加大成為常態，不少投資人為了趨避風險，轉而投資風險較小的工具，絕大多數民眾都轉而將基金與保險做為退休理財規劃的兩大工具。有鑑於民眾對於投資的目標與需求各不相同，各家銀行也積極將證券、保險、基金等金融機構連貫統整，並規劃出符合各種需求的完整理財配套，客戶亦可藉由數位化平台，輕鬆地了解最適合自己的理財規劃。


銀行業者舉例，現年26歲的林小姐對於現行五花八門的投資工具毫無概念，藉由財富管理平台的新手專區及女性理財平台，以簡潔明瞭的文字，並以年齡與身分作為區隔，提供資產累積、增值或是人身照護等不同需求的操作建議，可以簡化投資時的思考流程，快速過濾出最適合自己的方案。


不難看出，除完善的理財規劃外，理財工具對於使用者而言也相當重要。因此，從頁面的直覺設計乃至於APP的順手性與安全性，都是各金融業者比拚的要點。多數銀行業者因應Bank3.0的趨勢，不斷優化數位銀行的操作體驗，在網頁管理介面以直覺化方式設計，不以繁複艱澀的金融用字，轉而以簡潔口語，條列式相關資訊，對理財新手尤其友善。


除了介面的優化外，各家金融業者更不斷深耕客戶經營，無論是利用紅利累積或是不定期優惠加強和客戶間的黏著度。華南銀行財富管理部表示，除了今年再次舉辦的1111感謝祭活動外，還有為了鼓勵客戶利用定期（不）定額投資，至12月底前，新申辦活動商品，連續扣款成功次數越多，即可享最低申購手續費3折起的優惠專案。


華南銀行財富管理部表示，即日起至明年三月底，更舉辦「WINNER基金擂台賽」，活動特別祭出百萬獎項，要讓投資人親身體驗「定期定額-基金」的優點。投資人於活動期間，需新申購2檔以上定期定額基金，且有3個月以上成功扣款紀錄，即可成為競賽者，前50名就有機會獲得Gogoro Lite Smartscooter智慧雙輪電動機車或新光三越禮券。


華南銀行財富管理部表示，定期定額基金具備穩定、投資績效佳、專業經理人管理及可投資全世界產業等特性，以持續累積資產深受國人信賴，對於初期資金較少的小資族或是風險承擔較小的穩健型投資族而言，相較起來屬於較適合的投資工具。只要能善用投資工具，小錢也能滾大錢，但是也提醒民眾在進行理財投資規劃時，務必要衡量自己可以承受的風險。

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分類:生活
報導者:記者張家豪／台北報導
媒體:台灣好新聞報
日期:2016-11-09T06:31:19Z